Для максимальной эффективности также требуется тщательное понимание платформ DeFi и других продуктов. Доходное фермерство начинает свою историю в 2020 году, и тогда держатели могли похвастаться трехзначными ставками APY, что было необычно для пользователей, не использующих криптовалюту. Однако эти ставки приводят к крайней волатильности, поэтому риски определенно существуют, и мы поговорим о них позже.

Фермеру придется пройти регистрацию в проекте и перевести свои деньги другому пользователю, оформившему заявку на кредит. В качестве дохода используются бонусные токены от площадки, которые выдаются вместе с процентами. Вам необходимо определиться с площадками, где вы планируете фармить. Затем необходимо определиться с криптовалютной парой и пулами ликвидности.

Заработок от crypto farm зависит от возможностей конкретного протокола ликвидности, актива и выбранной стратегии. Позволяет пользователям обмениваться токенами, не доверяя их никому на хранение. Пул для обмена формируется благодаря поставщикам ликвидности, а затем трейдеры торговую на основе имеющихся в нем активов. Поставщики ликвидности получают комиссии от всех сделок, проведенных в том пуле, в который они вложились. Любой пользователь может заблокировать в смарт-контракте свои криптовалюты (или другие активы из списка поддерживаемых) и создать равноценное количество синтов (синтетических активов).

Для привлечения инвесторов многие протоколы предлагают свои нативные токены, увеличивая доходность. Ее суть заключается в генерации взаимозаменяемых синтетических активов на блокчейне Ethereum. Эти активы представляют собой своего рода проекцию стоимости других активов без необходимости обладания ими.

Что Такое Фарминг Доходности

• Обычно стейкинг подразумевает, что вы блокируете токены в смарт-контракте и получаете вознаграждения в том же активе.
• Хотя оба эти термина часто путают неправильно, они отличаются друг от друга.
• Теперь, после появления средств в Curve в пуле sBTC, провайдеры ликвидности могут получать как хорошую доходность от биткоина, так и ликвидные средства в виде токенов SNX, REN, BAL и CRV.
• Таким образом, через пулы обеспечивается уровень ликвидности, необходимый для эффективного функционирования DEX-площадок.

Доходное фермерство было самой горячей темой лета DeFi 2020 года. В 2021 году общая стоимость заблокированных средств в пулах ликвидности продолжит достигать новых максимумов. В результате, понимание различий между доходным фермерством и добычей ликвидности может помочь принять мудрое решение. Конечно, вы должны знать о недостатках и рисках, связанных с доходным фермерством и добычей ликвидности. Степень, в которой цена инвестиции колеблется в любом направлении, называется волатильностью.

Один из давних протоколов на Ethereum с капитализацией $2 млрд. Популярности Curve обусловлена наличием собственного уникального алгоритма, который обеспечивает низкий уровень проскальзывания и комиссий при обмене активов. Одна из первых и крупнейших децентрализованных криптобирж в экосистеме децентрализованных финансов. Изначально Uniswap был создан на блокчейне Ethereum, но впоследствии добавил поддержку BNB Chain, Arbitrum, Optimism, Polygon, Base, Avalanche и Celo. EigenLayer — это DeFi-протокол, который позволяет повторного использовать свои застейканные ETH на консенсусном слое для извлечения дополнительной прибыли. Благодаря этому капитализация EigenLayer только за 2024 год взлетела с $2 млрд до $12 млрд.

Чтобы стимулировать инвесторов, протоколы начисляют свой нативный для yield farming token, что позволяет увеличить доходность, но из-за этого токены подвергаются усиленной волатильности. После этого вам нужно пополнить кошелек, подключить его к платформе с помощью WalletConnect и добавить ликвидность, чтобы получать вознаграждение за лендинг или майнинг ликвидности. Чуть позже поделимся стратегиями пассивного дохода на yield farming. Другие пользователи могут заимствовать, одалживать или торговать этими внесенными токенами на децентрализованной бирже, которая работает на базе конкретного пула. Эти платформы взымают дополнительную плату, которая затем распределяется между поставщиками ликвидности в соответствии с их процентным участием в пуле ликвидности. По данным coincodex.com, рыночная капитализация отрасли Yield Farming в настоящее время составляет 8,33 миллиарда долларов, что составляет zero,87% от общей рыночной капитализации криптовалюты.

В обмен на предоставление ликвидности, поставщики ликвидности получают комиссию за сделки, которые происходят в их пуле. Понятие yield farming происходит от мема, однако сегодня оно описывает процесс получения прибыли за счет любой формы взаимодействия с DeFi-протоколами. Важно отметить, что процент может уменьшаться в зависимости от платформы по мере того, как все больше людей вкладывают свои криптомонеты или токены в этот пул ликвидности. Кроме того, предоставление ликвидности ограничено сетью, в которой размещена платформа.

Майнинг Ликвидности

Цель данной статьи – объяснить, что такое доходное фермерство и майнинг ликвидности и как они работают, основные различия между farm yield ними, а также их плюсы и риски. Однако это зависит от того, сколько денег и усилий вы готовы вложить в доходную ферму. Curve является одной из крупнейших платформ DeFi с точки зрения общей заблокированной стоимости. Фарминг ликвидности позволяет инвесторам получать доход, предоставляя криптовалюты или токены в децентрализованные приложения  (Dapps). Dapps бывают различных видов –  DEX, криптокошельки,  децентрализованные социальные сети, маркетплейсы и многое другое.

Злоумышленники используют уязвимости в смарт-контрактах, чтобы вывести средства. В отличие от централизованных платформ, децентрализованные не имеют механизмов защиты, которые могли бы предотвратить такие кражи. Некоторые пользователи берут в долг средства для стейкинга, не продавая свои активы. Например, использование ETH в качестве залога для получения USDT позволяет участвовать в пулах ликвидности. Крупнейшим DeFi-протоколом, который специализируются именно на доходном фермерстве, сервис DefiLlama определяет Convex Finance.

Правильно — огромное количество пользователей, которые охотятся за ограниченным числом токенов. Кроме того, процент на депозит в случае Compound и комиссии за обмен в случае BAL повышают доход от ликвидности в два раза. Самые прибыльные стратегии являются длинными цепочками-схемами и рекомендованы только для продвинутых пользователей. К тому же фермерство обычно больше подходит для пользователей с большим капиталом, так называемых “китов”. Наиболее распространенными метриками, которые вы можете встречать на сайтах протоколов, являются APR (Annual Share криптотрейдер Rate) и APY (Annual Percentage Yield). Разница между ними в том, что APR не включает в себя эффект прироста, при котором полученные вами доходы сразу же докладываются обратно в пул, а APY включает.

В обоих случаях — с COMP и BAL — в обращении находятся только те токены, которые выпустили в результате посева, и токены команды/инвесторов. Поскольку у последних интерес долгосрочный, фермеры торгуют между собой. Если у вас есть ликвидность, можно использовать её для фарминга и заработать на этом. Как и в любой финансовой практике, в фарминге доходности имеются свои преимущества, сложности и недостатки. Итак, мы разобрались, что такое фарминг и за счет чего инвесторы получают свою пассивную прибыль. Но фарминг имеет свои отличительные черты, и кроются они в технической части вопроса.